COMO SELECCIONAR UN PORTAFOLIO DE CLIENTES APROPIADO - Enciclopedia de Tareas

COMO SELECCIONAR UN PORTAFOLIO DE CLIENTES APROPIADO


El término portafolio se utiliza para describir la variedad de instrumentos financieros que posee un inversor o los distintos tipos que ofrece un banco. En servicios financieros, el objetivo del análisis de portafolio consiste en determinar la mezcla de inversiones (o préstamos) que resulte adecuado de acuerdo con las necesidades, recursos y nivel de riesgo de cada individuo. En un portafolio de inversiones, el contenido varia en el tiempo según el desempeño de cada uno de los elementos que lo componen y según los cambios en la situación o en las preferencias del cliente. De forma similar las empresas forman sus portafolios de clientes, dirigiendo a cada grupo un nivel definido de inversión y mezcla comercial. 

Fuente: 
Comportamiento del Cliente en Encuentros de Servicios.
Los servicios desde la Perspectiva del Cliente.
Parte II. Pag. 168, Cap. 5