¿QUÉ ES EL BLANQUEO? - En economía - Enciclopedia de Tareas

¿QUÉ ES EL BLANQUEO? - En economía



En la ciencia de la economía, el banqueo es definido como aquel reconocimiento de una situación de hecho por parte de la autoridad económica con el objeto de su normalización o regularización por parte del transgresor, al cual suele facilitársele alguna alternativa de solución. El término transgresor se aplica a la persona que actúa en contra de una ley, una norma o una costumbre.

No confunda el término “BLANQUEO” con el blanqueo de capitales (también conocido como lavado de dinero o lavado de capitales), este término es definido como el conjunto de mecanismos o procedimientos orientados a dar apariencia de legitimidad o legalidad a bienes o activos de origen delictivo. El blanqueo de dinero busca a través de una serie de transacciones hacer aparecer como fondos provenientes de actividades legales, aquellos que tuvieron su origen en actividades delictivas. El lavado de dinero, en general, involucra la ubicación de fondos en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de los fondos en la sociedad en la forma de bienes que tienen la apariencia de legitimidad.